信貸業務梳理組由48名信貸專員、財務分析師、風控專家組成，核心任務是對集團所有信貸業務進行全面、細緻、穿透式的梳理核查，做到信貸業務全覆蓋、資金流向全清晰、風險隱患全見底，徹底摸清集團信貸規模、信貸結構、信貸條款、資金使用、還款計劃、潛在風險等核心資訊，建立完整的信貸業務臺賬與風險檔案，為後續負債最佳化、風險防控、管控升級提供最真實、最全面、最可靠的依據。
梳理範圍覆蓋集團所有信貸品種，包括銀行貸款、企業債券、信託融資等，涉及52億港元銀行貸款（涵蓋18家合作銀行）、18億港元企業債券（涵蓋6家發行機構）、8億港元信託融資（涵蓋4家信託機構），梳理內容包括信貸額度、利率型別、還款方式、還款週期、信貸條款、資金投向、使用效率、潛在風險等超過320項核心指標。
梳理組採取資料核對、資料核查、流程覆盤、現場問詢、交叉驗證相結合的方式，對每一筆信貸業務進行逐筆梳理、逐筆核查，重點核查信貸資金投向是否符合集團核心戰略、是否存在閒置挪用、是否按時支付利息、是否存在違約隱患，同時梳理信貸條款中的不合理之處、風險點，形成完整的信貸業務梳理報告與風險清單。
經過連續36天的高強度全覆蓋梳理，工作組累計梳理各類信貸業務286筆，核實信貸總額78億港元，建立完整的信貸業務臺賬286套、風險檔案158套，梳理出信貸資金閒置、投向不合理、條款不規範等問題48處，識別出潛在風險點96處，其中重大風險點22處、重點風險點46處、一般風險點28處，為後續精準管控、全面升級提供了最全面、最精準、最有力的依據支撐。
負債結構最佳化組由42名財務專家、負債管理專員、銀行對接人組成，核心任務是針對梳理出的負債結構不合理問題，透過調整信貸期限、替換高利率信貸、增加長期信貸額度、最佳化融資品種等方式，全面最佳化集團負債結構，降低短期償債壓力，控制負債成本，確保集團資產負債率降至60%以下，短期信貸佔比降至40%以下，長期信貸佔比提升至60%以上，實現負債結構的合理均衡，從根源上化解短期償債危機。
小組在系統精準測算支撐下，對集團現有負債結構進行全面拆解，明確短期信貸、長期信貸、不同利率型別信貸的佔比，針對短期信貸佔比過高、利率偏高的問題，制定差異化的最佳化方案：一是與18家合作銀行談判，將28億港元短期銀行貸款調整為長期貸款，貸款期限從1-3年延長至5-8年，緩解短期還款壓力；二是替換高利率信貸，將12億港元年利率超過8%的高利率信貸，替換為年利率5.8%的低利率信貸，每年可節約利息支出2640萬港元；三是新增長期信貸額度15億港元，用於償還短期信貸、補充長期發展資金，進一步最佳化負債期限結構；四是最佳化融資品種，減少信託融資佔比，新增10億港元長期企業債券，融資成本較信託融資降低2.3個百分點，每年節約利息支出2300萬港元。
同時，小組建立負債動態監測機制，實時跟蹤負債結構變化、利率波動情況，及時調整最佳化策略，確保負債結構始終保持合理均衡。
整個負債結構最佳化期間，小組完成信貸期限調整28筆、高利率信貸替換12筆、新增長期信貸15億港元、新增長期企業債券10億港元，集團資產負債率從68%降至58%，短期信貸佔比從57.7%降至38%，長期信貸佔比從42.3%提升至62%，負債成本每年節約4940萬港元，負債結構得到根本性最佳化，短期償債壓力徹底緩解。
資金流動性管控組由46名資金排程專家、財務專員、流動性管理專員組成，核心任務是針對資金流動性風險，透過搭建資金池、最佳化資金排程、設定流動性預警線、拓寬資金籌措渠道等方式，全面強化資金流動性管控，確保集團短期資金缺口完全化解，資金週轉順暢，每月利息與本金按時足額支付，無資金鍊斷裂風險，確保集團日均流動性資金餘額不低於15億港元，資金週轉週期縮短25%以上。
小組在系統給出的最優資金排程方案指導下，搭建集團全球資金池，整合集團各業務板塊、各區域的資金資源，實現資金集中管理、統一排程、高效使用，資金池總規模達50億港元，可實現資金的快速調配與最佳化配置；最佳化資金排程流程，建立資金排程綠色通道，根據各業務板塊資金需求、信貸還款計劃，合理安排資金撥付，確保資金使用精準高效，避免資金閒置與短缺；設定三級流動性預警線，一級預警線15億港元、二級預警線12億港元、三級預警線10億港元，建立流動性動態監測機制，實時跟蹤資金餘額、資金流向、還款情況，一旦接近預警線，立即啟動應急資金籌措方案；拓寬資金籌措渠道，與12家新增合作銀行簽訂應急融資協議，應急融資額度達20億港元，確保在出現短期資金缺口時能夠快速籌措資金，化解流動性風險；同時最佳化資金回籠流程，加快各業務板塊資金回籠速度，尤其是九龍灣地產專案、稀有礦產海外業務的資金回籠，確保資金回籠與信貸還款節奏匹配。
整個資金流動性管控期間，小組完成集團全球資金池搭建與除錯，最佳化資金排程流程38項，設定流動性預警機制1套，簽訂應急融資協議12份，拓寬應急融資額度20億港元，集團日均流動性資金餘額穩定在18億港元以上，短期資金缺口12.6億港元完全化解，資金週轉週期從45天縮短至34天，資金週轉效率大幅提升，每月利息3.2億港元、本金5.8億港元均按時足額支付，無任何資金支付延誤，資金流動性安全得到全面保障。
利率風險對沖組由38名金融分析師、利率對沖專家、銀行合作專員組成，核心任務是針對利率波動風險，透過簽訂利率互換協議、購買利率期權、調整利率型別等方式，全面開展利率風險對沖工作，鎖定信貸成本，避免利率上行導致的利息支出增加，確保集團每年利率波動損失控制在500萬港元以內，利率風險對沖覆蓋率達到80%以上。
小組在系統精準預判利率走勢的支撐下，制定差異化的利率風險對沖方案：一是與8家核心合作銀行簽訂利率互換協議，涉及信貸額度42億港元，將浮動利率轉換為固定利率，固定年利率鎖定在5.6%-6.2%之間，徹底規避利率上行風險；二是購買利率期權16份，涉及信貸額度12.6億港元，支付期權費用2800萬港元，可在利率上行超過1個百分點時觸發期權保護，減少利息支出；三是調整利率型別，將10億港元浮動利率信貸轉換為固定利率信貸，進一步提升利率風險對沖覆蓋率；四是建立利率動態監測機制，實時跟蹤全球及龍國、香江地區利率走勢，及時調整對沖策略，確保對沖效果。
整個利率風險對沖期間，小組簽訂利率互換協議8份、利率期權16份，調整利率型別信貸10億港元，利率風險對沖覆蓋率達到85%，成功鎖定信貸成本，在2011年下半年利率上行0.8個百分點的情況下，集團僅新增利息支出6240萬港元，較未對沖情況下減少損失3840萬港元，圓滿完成利率風險對沖目標，有效規避了利率波動帶來的財務損失。
信貸違約防控組由36名風控專家、信貸專員、律師組成，核心任務是針對信貸違約風險，透過完善信貸條款、強化貸後監管、最佳化還款計劃、建立違約預警機制等方式，全面強化信貸違約防控，確保集團信貸違約率降至0，杜絕任何信貸違約事件發生，維護集團良好的信用評級與融資渠道。
小組對集團所有信貸業務的條款進行全面梳理與最佳化，修改不合理、過於嚴苛的信貸條款32條，明確還款寬限期、利息支付方式、違約處理流程等，降低違約機率；建立全方位貸後監管機制，安排專職貸後監管人員，對每一筆信貸資金的使用情況、還款情況進行實時跟蹤，每月開展一次貸後檢查，每季度進行一次全面覆盤，及時發現並解決潛在違約隱患；最佳化還款計劃，根據集團資金回籠情況、營收預期，制定個性化、靈活的還款計劃，將部分集中還款調整為分期還款，緩解集中還款壓力，例如將18億港元企業債券的集中還款調整為分3年6期還款，每期還款3億港元，有效分散還款壓力；建立信貸違約預警機制，設定違約預警指標，實時跟蹤信貸還款情況、資金流動性、營收情況，一旦出現違約苗頭，立即啟動應急處置方案，及時籌措資金、調整還款計劃，確保不發生違約事件；同時加強與合作銀行、信託機構的溝通協調，及時反饋集團經營情況與還款計劃，爭取更寬鬆的還款條件，維護良好的合作關係。
整個信貸違約防控期間，小組完善信貸條款32條，開展貸後檢查48次、全面覆盤12次，最佳化還款計劃28筆，建立違約預警機制1套，集團信貸違約率降至0，未發生任何信貸違約事件，成功維護了集團良好的信用評級，融資渠道持續暢通，合作銀行、信託機構對集團的信任度大幅提升。
匯率風險規避組由34名外匯分析師、匯率對沖專家、海外財務專員組成，核心任務是針對匯率波動風險，透過簽訂外匯遠期合約、開展貨幣互換、最佳化外匯資產配置等方式，全面開展匯率風險規避工作，減少匯兌損失，確保集團每年匯兌損失控制在800萬港元以內，匯率風險規避覆蓋率達到75%以上。
小組在系統精準預判匯率走勢的支撐下，制定差異化的匯率風險規避方案：一是與6家國際金融機構簽訂外匯遠期合約22份，涉及外匯金額18億美元、8億歐元、5億加元，鎖定兌換匯率，避免匯率波動導致的匯兌損失；二是開展貨幣互換業務，將10億港元的海外信貸資金與對應金額的人民幣、美元進行互換，匹配海外業務的貨幣需求，減少貨幣兌換次數，降低匯兌損失；三是最佳化外匯資產配置，將海外業務的外匯收入及時兌換為港元或人民幣，避免外匯資產長期閒置導致的匯率風險，同時合理配置不同貨幣的外匯資產，分散匯率波動風險；四是建立匯率動態監測機制，實時跟蹤全球主要貨幣匯率走勢，及時調整匯率風險規避策略，確保規避效果。
整個匯率風險規避期間，小組簽訂外匯遠期合約22份、開展貨幣互換業務8筆，最佳化外匯資產配置12億元，匯率風險規避覆蓋率達到80%年下半年集團匯兌損失控制在680萬港元以內，較上半年減少520萬港元，有效規避了匯率波動帶來的財務損失，保障了海外業務的盈利穩定性。
合規管控強化組由32名合規專家、法務專員、財務專員組成，核心任務是針對合規管控風險，透過梳理合規流程、完善合規制度、強化合規培訓、規範操作流程、對接監管部門等方式，全面強化財務合規管控，確保集團信貸業務、資金使用、資訊披露等環節完全符合龍國及香江地區的金融監管政策，杜絕合規處罰事件發生，合規管控達標率達到100%。
小組對集團信貸業務、財務管控的合規流程進行全面梳理，梳理出合規流程漏洞、操作不規範等問題38處，制定針對性的整改措施；完善合規管理制度體系，制定《集團信貸業務合規管理辦法》《資金使用合規細則》《資訊披露合規規定》等28項合規制度，明確各崗位合規職責、操作規範、處罰標準，確保合規管控有章可循；強化合規培訓，開展合規管控專項培訓26場，培訓人員320人次，提升全體財務人員、信貸人員的合規意識與操作規範，確保每一位員工都能嚴格遵守合規制度；規範操作流程，對信貸申請、審批、發放、資金使用、還款、資訊披露等全流程進行標準化規範，明確操作節點、責任主體、稽核要求，避免操作不規範導致的合規風險；加強與龍國及香江地區金融監管部門的溝通對接，及時瞭解監管政策變化，主動上報集團信貸業務、財務管控情況，積極配合監管檢查，確保集團合規運營，順利透過監管部門的各項檢查。
整個合規管控強化期間，小組整改合規流程漏洞38處，完善合規制度28項，開展合規培訓26場，規範操作流程32項，主動對接監管部門18次，順利透過監管部門4次專項檢查，合規管控達標率達到100%，未發生任何合規處罰事件，集團合規運營水平全面提升。
資金使用效率提升組由40名財務分析師、資金管理專家、各業務板塊財務負責人組成，核心任務是針對資金使用效率低下、閒置浪費等問題，透過最佳化資金投向、盤活閒置資金、強化資金使用監管、建立資金使用考核機制等方式，全面提升資金使用效率，確保集團資金使用效率提升至85%以上，閒置資金清零，每一筆信貸資金都能精準投向集團核心戰略專案，實現資金價值最大化。
小組對集團所有信貸資金的投向進行全面梳理，調整不合理的資金投向，將9.8億港元閒置資金全部投向稀有礦產精深加工、九龍灣地產專案、影視聯盟IP開發等核心戰略專案，確保資金投向與集團核心戰略高度契合；建立資金使用動態監管機制，實時跟蹤每一筆信貸資金的使用情況，杜絕資金挪用、低效使用，對資金使用效率低下的業務板塊進行督促整改；建立資金使用考核機制，將資金使用效率納入各業務板塊財務考核指標，明確考核標準、獎懲措施，對資金使用效率高的板塊給予獎勵，對低效使用資金的板塊進行問責，充分調動各業務板塊提升資金使用效率的積極性；最佳化資金撥付流程，根據專案推進進度、資金需求，精準撥付資金，避免資金提前撥付導致的閒置浪費，確保資金使用精準高效。
整個資金使用效率提升期間，小組調整資金投向18筆，盤活閒置資金9.8億港元，建立資金使用監管機制1套、考核機制1套，最佳化資金撥付流程28項，集團資金使用效率從68%提升至88%，閒置資金全部清零，信貸資金全部投向核心戰略專案，資金價值得到最大化發揮，每年可減少利息浪費超1.2億港元。
人員能力提升組由30名培訓講師、財務專家、風控專家組成，核心任務是對集團全體財務人員、信貸人員、風控人員進行全覆蓋、全崗位、專業化的財務風險管控能力培訓，全面提升員工的專業能力、風控意識、合規意識、操作技能，確保每一位員工都能熟練掌握財務風險管控流程、信貸操作規範、風險對沖方法、合規要求，為集團財務風險管控升級提供堅實的人員保障。
小組制定統一的培訓教材、操作手冊、考核題庫，結合集團財務風險管控實際與信貸業務需求，開展針對性的培訓，培訓內容涵蓋信貸管理、負債最佳化、資金排程、風險對沖、合規管控、匯率管理等核心內容，採用集中授課、現場實操、模擬演練、案例教學相結合的方式，對全體員工進行封閉式強化培訓。
培訓結束後實行統一閉卷考試與實操考核，不合格者暫停上崗、補考透過後方可復工，確保人人合格、人人達標、人人守規；同時建立常態化培訓機制，定期開展技能提升培訓、風控合規培訓，持續提升員工能力水平；邀請行業頂尖財務專家、風控專家開展專題講座12場，分享先進的財務風險管控經驗與方法，拓寬員工視野。
整個人員能力提升期間，小組完成全員培訓32場，累計培訓人員350人次，組織統一考核4輪，考核透過率100%，開展專題講座12場，員工專業能力、風控意識、合規意識、操作技能大幅提升，為集團財務風險管控升級提供了堅實的人員支撐。
長效機制構建組由24名管理體系專家、流程最佳化師、體系建設專員組成，核心任務是將此次財務風險管控升級的成功經驗、最佳化措施固化為常態化、制度化、標準化的長效財務風險管控機制，實現集團財務風險的常態化防控、信貸業務的常態化規範、資金使用的常態化高效，從根本上杜絕財務風險再次出現，確保集團財務長期穩定、合規、高效運營。
小組建立財務風險常態化排查機制，每月開展一次財務風險排查，每季度進行一次全面風險評估，及時發現、處置潛在風險，做到防患於未然；建立負債結構常態化最佳化機制，定期分析負債結構、利率波動情況，及時調整最佳化策略，確保負債結構始終合理均衡；建立資金流動性常態化管控機制，實時監測資金流動性，定期最佳化資金排程方案，確保資金週轉順暢；